本报讯 近日，潞州农商银行东关支行工作人员凭借敏锐的风险防范意识与专业的应急处置能力，成功拦截一笔6万元涉诈资金，有效守护了群众财产安全，这也是该行深化警银协作、落实账户风险防控的又一典型成果，充分展现了其在反诈战线上的责任担当。

　　事发当日，客户李某前往该支行办理6万元现金支取业务。柜台工作人员严格按照业务流程，询问资金来源及用途，李某称该款项是亲戚归还的借款，将用于孩子治病，并出示了孩子的相关病历。然而，在业务操作过程中，系统实时触发“快进快出风险预警”，工作人员立即警觉，迅速核查李某账户流水，发现该笔6万元资金系当日通过跨省跨行渠道转入，资金流动轨迹存在明显异常，进一步加深了工作人员的疑虑。

　　面对这一可疑情况，工作人员保持沉着冷静，在确认汇款人姓名后，围绕资金往来细节对李某展开进一步追问。当提出查验李某与汇款方的社交聊天记录以核实情况时，李某以“未携带另一部联系手机”为由推脱。工作人员随即现场核查其通话记录，发现双方仅在当日有过一次通话，与“亲戚间借款”的常规沟通频次不符，疑点进一步增多。

　　察觉到情况异常后，工作人员立即启动反诈应急预案，第一时间联系辖区民警，协助开展现场调查。经多方核实，最终证实该笔6万元资金涉嫌电信网络诈骗。潞州农商银行运营管理部迅速响应，对涉事账户实施管控措施，成功拦截涉诈资金，避免了群众财产损失。

　　近年来，潞州农商银行始终将客户资金安全放在重要位置，持续强化客户账户管理，构建起“可疑交易识别—多维度核验—警银联动处置”的完整闭环机制，确保风险隐患早发现、早处置。同时，该行定期组织员工开展反诈情景演练，通过模拟各类诈骗场景，着重提升工作人员识别异常开户、异常转账等风险行为的能力。

　　据统计，今年以来，该行已多次精准识别并拦截可疑交易10余起，其高效的风险防范能力与紧密的警银协作精神，赢得当地反诈中心的高度认可，先后收到多封表扬信。　　　　  （张亚军）