本报讯 今年以来，中国建设银行长治分行进一步加强账户涉诈风险的精准研判与防控，按照“精准研判、精细操作、精确打击”总要求，组织工作人员统筹做好涉诈风险防控和优化服务工作。全力守护人民群众的财产安全，为构建安全、稳定、和谐的金融环境贡献建行力量。

　　为全面做好堵截涉诈资金工作，该行在日常工作中，首先严把“取现关”。加强全辖网点员工的培训和督导，及时分析和更新异常取现案例，研判近期涉赌涉诈工作导向及趋势，强调网点柜面大额现金取现预约方式，提示柜面人员要严格运用新一代系统风险弹窗，加强对涉赌涉诈账户的风险识别，提高对“取现关”的重视程度，强化全员风险防范意识与业务技能，为柜面取现业务涉赌涉诈风险防控筑牢防线。

　　其次，严把“风险关”。严格遵循“了解客户”原则，做实客户身份识别，严格执行取现、转账业务“三必问”制度，即问清客户资金来源、用途及去向，以此提升业务办理的警惕性，有效堵截涉案资金转移。若客户无法准确回答三个问题，则需提高警惕，进一步开展排查。

　　最后，严把“合力关”。在日常工作中，如果遇到涉诈资金柜台取现或发现可疑线索的情况，积极、及时报告公安机关，并协助公安机关对可疑客户进行进一步核实，确保将风险扼杀在萌芽状态。警银联动，共同打击涉赌涉诈行为，营造安全稳定的金融环境。（史惠芳）